ＡＦＰってなあ〜に？
皆さん、ファイナンシャルプランナーって知ってますか？
よくテレビ、ラジオの家計相談、新聞の保険や税金のコラム欄、本屋さんに行くと家計の節約等の書籍に著者ファイナンシャルプランナー○○と書かれているのを見たこと有りませんか？
ファイナンシャルプランナーの定義には「顧客の収入や資産・負債など、顧客に対するあらゆるデータを集め、要望や希望・目標を聞き、現状を分析した上で、それに基づいて顧客のライフプラン上の目標を達成するために、必要に応じて弁護士、税理士等の専門家の協力を得ながら、貯蓄計画、保険・投資対策、税金対策などの包括的な顧客の資産設計を立案し、それを実行していくための手助けを行う専門家」と書かれています。
ファイナンシャルプランナーには日本ＦＰ協会認定の普通資格であるＡＦＰ（アフィリエイテッド・ファイナンシャルプランナー）と上級資格であるＣＦＰ（サーティファイド・ファイナンシャルプランナー）の資格があります。
オッと！あまり深く考えないでください。ふう〜ん位に止めて・・・
だって、私のＡＦＰ資格を取るまでのだだの日記ですからこれを読んでも勉強にはなりませんよ！(*^＾*)てへっ |
ＡＦＰ受験の切っ掛け
受験の切っ掛けは○○○ホームの研修会にたまには人の話も聞いておこうかなと軽い気持ちで研修会に行きました。そこで○○○ホームの社長の話を聞いている時に社長が一言「これからはこれですよこれファイナンシャルプランナーを持っていないものと資格を持っているものではまず信用が違います。そして顧客に幅広い知識でプランニングをすることができると言うことですなチャレンジして下さいな」と言ったような話を聞き、知識として習得しておくのもいいかなと思ったこと、今自分の家計は赤字続きで大変な状況下であったので家計の見直しをして赤字を何とかしなくてはならない、もしかしたら将来独立開業につながるかもしれないなと思い、１０年ぶりの勉強をすることにしました。 |
勉強に困難な状況下
そう思って早速○○○バンの通信教育をすることにし、申し込みをし教材が来るのを心待ちにしてました。教材が届き、さぁ〜やるぞと意気込みは良かったのですが家には手のかかる三人の子供達（当時２歳の双子と３ヶ月の赤ちゃん）がいるのでした。１０月から始め翌年の１月までの期間で勉強しなければなりませんでしたが毎日が子供達との戦争（ちとオーバーかな）でなかなか勉強出来る状態ではありません。子供達がやっと寝る頃にはもう夜の１２時近くそれから勉強してもせいぜい１時間こんな毎日が続きとうとう勉強が手に付かず１１月には全く勉強してませんでした。無謀な試みだったのでしょうか？ |
心機一転勉強をやり始める
勉強がうまく続かず諦めていました。時期が悪かったのかもと慰めつつも毎年１１月から翌年の１月までは仕事が忙しいのは良くわかっていたのに挑戦するとは後先考えてませんね。
そして翌年１月に新年を向かえて心機一転提案書だけでもダメ元で提出するかと思い提案書の作成に関する部分だけを勉強始めました。
ところがですよなんと一月の締め切り間近でインフルエンザにかかり中断せざる負えない状況へと成ってしまったんです。この時は締め切りまで一週間でしたがその中断しながらも提案書を一般常識的にいままで自分がやって来たこと、つまり仕事、人との繋がり、少しでも勉強した事等を思い出しながら何とか作成し提出の締め切り後、２日位遅れて提出しました。再提出は間違えないだろうなと思っていたのですが２週間ぐらいで提案書の合格（ＡＦＰ養成研修終了）通知が来ました。
思ってもいなかった事だったことと５月の第一回ＡＦＰ資格審査試験に間に合う事がメラメラと燃え上がらせました。
それからです。毎日一時間でも勉強をし、取り合えず一通り基本書とＶＴＲは見ましたが頭に入りません。まただらけてしまい一ヶ月ほどでやめてしまいました。そうして３月に入り試験まで後２ヶ月となりましたが受けるだけは受けると決めてましたので次の９月の試験で頑張ろう位の気持ちでした。実は３月に入ってまたしても事件が起きていたのです。つづく（￣□￣；）！！ |
３月事件
雪もそろそろ終息宣言となりもう少しで春ですね〜と思い、最後の除雪をと除雪機を出し家の前を心うきうきとやっておりました。そして後、もう少しと言うところでやってしまったのです。除雪機を持ち上げようとしたのが間違いでした。腰がゴキッと音がしてだんだん痛くなってきて動けなくなりました。両手で除雪機を持ったままの形で通りすがりの人達に笑顔の挨拶をしつつも、もう二進も三進も行かなくなっている状態でした。本当に一歩歩くのに激痛と戦いながらやっと玄関まで行くとそんなことの知らない子供達は容赦なく抱っこをねだります。ママに話してもフウ〜ン位で終わり少し横になってましたがダメで土曜日の午後でもやっている整形外科を探しやっと行きました。腰の捻挫だそうです。
これで１週間は安静にして下さいと言われたのに２日目には会社に行ってました。
つらかったのなんのってなった人でないと判りませんよね。
このことが遭って勉強が完全に中断してしまったのです。なんて不運な事が続くのでしょうかこれも試練でしょうかなんて思いました。そしてアッと言う間に４月になり試験まで１ヶ月と少しとなりました。p ( ^ ∇ ^ )q ガンバッテ！ |
試練を乗り越えて
本当に試験まで一ヶ月となったとき思いました。もう新たに基本書なんか読んでも無駄だと、そしてＦＰ協会から過去問を３回分買い問題集のみで試験にいどもうと決心しました。少しの時間を見ては過去問ともう一冊、問題集を買い毎日トイレの中でも一問でも繰り返し繰り返しやりまくりました。
何回繰り返してもいつも間違う問題と言うものが有ります。そしてその問題というのは金融資産運用設計、リスクと保険関係と大体決まってましたので、点数の取れるものは確実に取り、取れないものは捨てることにしました。１００問中６０問出来れば合格ですのでギリギリでも６０問取ることを目標に問題集のやり方を変えました。私のとった方法は次回詳しくお話しします。＿〆(。。) |
試験間近で取った勉強法
ＡＦＰ試験は７科目で１００問でます。その内６０問正解で合格と言うことらしいです。そこで科目別に問題数が決まっていることから確実に取れる科目を重点的に問題集でやり、プラスアルファをにがて科目で少し取ると言う方法に変えました。
具体的にはまずＦＰ総論１０問、金融資産運用設計１５問、不動産運用設計１５問、ライフプランニング・リタイアメントプランニング１５問、リスクと保険１５問、タックスプランニング１５問、相続・事業承継設計１５問で全１００問です。
このうちＦＰ総論は１０問確実に取ることを目標に基本書を一度だけじっくり読みました。後は問題を確実に正解できるように何度もやりました。金融資産運用設計は金融商品の特色なんて覚えてる時間がないのでいきなり問題をサラッとやりほとんど捨ててました。リスクと保険も同じように保険商品など覚えきれないので捨ててました。この２つはプラスアルファ取る位にしかやってません。不動産運用設計は私は宅建主任者試験合格してましたので少し明るい事から１５問満点を取るように基本書は一回読んで後は問題ばかりやってました。ライフプランニング・リタイアメントプランニングは提案書を提出するときにしっかりと基本書を読んでいたので１０問から１５問満点取れる位にはなってました。実際過去問やっても１０問以上は取れてましたから。これでうまくいけば３５問正解です。後２５問ですがタックスプランニングは税金の知識が複雑に絡み合い取りずらい科目ですが自分が不動産を買った時を思い出しながらどこが納税先か税額の軽減の特例等を中心に問題をやりながらチラッと基本書をながめた程度ですがこれも１０問以上はとれていました。残ったのは相続・事業承継設計ですがこれは基本書を一回読んだ程度で問題をやりましたが割と１０問以上は取れる所です。残り５問はプラスアルファを期待して６０問ギリギリの所で試験に挑む事にしました。
ここで使用した基本書は通信講座の基本書だけ、問題集は通信講座の問題集はやらないでＦＰ協会発行の過去３回分の過去問題集とオーエス出版社から出ている「ＡＦＰ試験一発合格のきめて」と言う本の中の問題を繰り返し繰り返しやりましたこの本の問題は一問一問○×で答える様になっており一番重宝した本です。そのほかは何もやっていません。後は運任せです。その運も波乱含みで試験まで行ったのです。 |
試験当日
５月の試験当日、諦めつつも試験開始直前まで問題集をやってました。
運悪く数日前から痔が悪化し試験当日は絶好調に体調不良でした。
試験開始です。まず解る問題からじっくりと回答していきましたがそれが後になって失敗の原因となりました。痔が痛いのを我慢しつつもう途中で退席しようかなと思いましたががんばって回答していましたが解る問題からの回答と言うことは飛び飛びの回答になり解答用紙のマークシートがごちやごちゃになり回答欄を間違ったりして最悪のケースとなりました。２時間で１００問ですが１時間経ったところで半分も出来ていませんでした。
そうなると焦りがでてきて問題をサーと読んで第六感で残りのすべてを回答しました。１０分前にはもう適当です。とにかく全問回答することに専念し試験は終了しました。
試験までの勉強時間はいったいどのくらいやったのでしょうかね、１ヶ月もやってないのではないかなと思います。
後は結果発表まで待つまでとなりました。
合格発表は次回にします。☆￣(＞。☆) |
合格発表
７月に入りいよいよ合格発表です。諦めているとは言え気になるのでインターネットで合格者の番号を見ました。
なんと自分の番号がしっかりと載っているではないか、信じられないので何度も確かめましたが有るんです。＼(^O^)／
それでもまだ信じられないので合格通知がくるのを首をながーくして待ってました。２・３日後に来ました。よかったよかったと思うのもつかの間、協会の入会手続きを済ませライセンスを取得、次にすることは知識を確かなものにして実のあるＦＰ業務をと夢は広がります。
しかし半端な知識で合格したことを考えるとこれからが本当に勉強していかないとならないなと思うと同時に今度はＣＦＰかと舞い上がる自分でした。
これでＡＦＰ受験奮闘記は終わりますが、今度はまた新しい資格に挑戦し奮闘記として書き留めたいと思ってます。
(^.^)/~~~ |
追伸 ２級ファナンシャルプランニング技能士
ファイナンシャルプランナーもついに国家資格になると言う話がずいぶん騒がれている中、ＡＦＰ取得者には特例講習と簡単な試験で取れる、と言う嬉しいニュースが入ってきました。もちろん特例講習は受講しに行きました、そしてマンション管理士の合格発表の日、ファイナンシャルプランニング技能士の合格証が届き、今年はこれで２つの合格証が手に入りました。とても嬉しいことです。
報告でした。＼(^O^)／ |
